Трансферний мул
Вони заносять вас, ви пересилаєте «на комісію». Ці гроші належать іншій жертві. Це може бути відбілювання.
Поліція каже це під час кампанії: бути мулом — навіть якщо «ви лише передаєте гроші» — вписується в мистецтво. 301 Кримінального кодексу (відмивання) до шести років. У Мадриді, листопад 2025 року, мережа з мулами перевела понад 70 000 євро: фальшиві платіжні відомості, картки організації, ставки. У Кадісі та сама логіка була змішана з інверсним Bizum.
Рекрут приходить через WhatsApp або портал вакансій: «Співробітник Shein», «ви тільки отримуєте та пересилаєте», комісія 200 євро. Іноді вони погрожують тобі, якщо ти зупинишся. Банк може закрити ваш рахунок і залишити вас без іпотеки або нової картки.
Не чіпайте рідкісні доходи. Телефонуйте в банк і звітуйте. «Я не знав» мало допоможе, якщо ви продовжуєте надсилати.
Джерела: Національна поліція Мадрида, грудень 2025 р. (ABC); Голос Півдня про мулів і мистецтво. 301.
Як зібрати (викройка)
Маскування не має значення: поспіх, авторитет (банк, казначейство, бос, відомий, технік) і канал, який ви не контролюєте (посилання, PDF, AnyDesk, Bizum «навпаки», новий IBAN). Мета полягає в тому, щоб ви не перевіряли звичайний канал — додаток, який у вас уже був, 900 на картці, лист від Nedgia, штаб-квартиру .gob.es.
Приклад таблиці
Марія отримує повідомлення, тисне, підтверджує «щоб не втратити квартиру / посилку / шефа». Через десять хвилин гроші або ключ вже не ваші. Відшкодування залежить від повідомлення банку протягом першої години та звітності. Видалення чату видаляє докази.
Що робити завжди
- Не натискайте посилання в повідомленні. Введіть веб-сайт або відкрийте встановлену програму.
- По телефону код SMS не диктується. Немає 12 слів у чаті.
- 017 INCIBE (і WhatsApp 900 116 117). Скарга: denuncias.policia.es або поліцейська дільниця.
- hola@safe.madrid si quieres que un voluntario te oriente. Sin contraseñas ni foto del DNI.
safe.madrid підсумовує сповіщення від INCIBE, поліції, CNMV, AEMPS і журналістики (Maldita.es та подібні). Він не замінює ці організації.
