Mula de transferência
Eles entram em você, você encaminha “por comissão”. Esse dinheiro pertence a outra vítima. Pode ser branqueamento.
A Polícia diz isso na campanha: ser mula – mesmo que “só passe o dinheiro” – cabe na arte. 301 do Código Penal (lavagem), até seis anos. Em Madrid, novembro de 2025, uma rede de mulas movimentou mais de 70 mil euros: folhas de pagamento falsas, cartões para a organização, apostas. Em Cádiz a mesma lógica se misturou com o Bizum inverso.
O recruta chega através do WhatsApp ou de um portal de emprego: “colaborador Shein”, “só recebe e encaminha”, comissão de 200€. Às vezes eles ameaçam você se você parar. O banco pode encerrar sua conta e deixá-lo sem hipoteca ou novo cartão.
Não toque na renda rara. Ligue para o banco e informe. “Eu não sabia” pouco ajuda se você continuar enviando.
Fontes: Polícia Nacional de Madrid, dezembro de 2025 (ABC); A Voz do Sul sobre mulas e arte. 301.
Como montar (o padrão)
Não importa o disfarce: pressa, autoridade (banco, Tesouro, chefe, famoso, técnico) e um canal que você não controla (link, PDF, AnyDesk, Bizum “ao contrário”, novo IBAN). O objetivo é que você não verifique o canal habitual – o aplicativo que você já tinha, os 900 do cartão, a carta da Nedgia, a sede do .gob.es.
Exemplo de tabela
María recebe o aviso, pressiona, confirma “para não perder o apartamento / o pacote / o patrão”. Em dez minutos o dinheiro ou a chave não são mais seus. A recuperação depende da notificação ao banco na primeira hora e do relatório. Excluir o bate-papo exclui evidências.
O que sempre fazer
- Não clique no link da mensagem. Digite o site ou abra o aplicativo instalado.
- Nenhum código SMS é ditado por telefone. Nenhuma semente de 12 palavras permanece em um bate-papo.
- 017 INCIBE (e WhatsApp 900 116 117). Denúncia: denuncias.policia.es ou delegacia.
- hola@safe.madrid si quieres que un voluntario te oriente. Sin contraseñas ni foto del DNI.
safe.madrid resume alertas do INCIBE, Polícia, CNMV, AEMPS e jornalismo (Maldita.es e similares). Não substitui essas organizações.
